Experten sehen Betrugsprävention als neue Dimension des Customer Risk Managements

München, 13. Juli 2011 – Zu den großen Herausforderungen im Customer Risk Management gehört es, Kreditrisikomanagement und Betrugsprävention intelligent miteinander zu verknüpfen und optimal in die Unternehmenssteuerung einzubinden. Das ist das Fazit der Fach-Experten aus dem Risikomanagement, die sich kürzlich bei der SHS VIVEON Expert Lounge in Köln trafen, um aktuelle Entwicklungen und Trends im Customer Risk Management zu diskutieren.

„Modernes Kundenrisikomanagement ist geprägt von Anonymisierung, Automatisierung und Internationalisierung. Dadurch entstehen vor allem im Antragsprozess Lücken und Schlupflöcher, die dem Betrug viele Möglichkeiten eröffnen“, fasst Dr. Jörg Seelmann-Eggebert, Director Customer Risk bei SHS VIVEON die Kernaussagen der Veranstaltung zusammen. „Grundsätzlich folgt die Betrugserkennung anderen Gesetzmäßigkeiten als die Bonitätsprüfung. Während die Bonitätsprüfung Aussage über die Wirtschaftskraft gibt, bewertet die Betrugserkennung, ob ein Missbrauch vorliegt. Eine Kreditentscheidung muss daher genau auf diesen zwei Dimensionen beruhen. Die große Herausforderung – das zeigten die Vorträge und Diskussionen – besteht für Unternehmen vor allem darin, diese Dimensionen organisatorisch zu vereinen, von den Verantwortlichkeiten bis hin zu den systemischen Abläufen.“

„Wir registrieren eine deutliche Zunahme des Kreditbetrugs“, ergänzt Harald Neu vom Polizeipräsidium Duisburg, der sich seit 1994 mit Betrugsdelikten befasst. „Dabei zeigt sich, dass sich die Täter meist  dezentral aber sehr strukturiert in Gruppen organisieren und bundesweit agieren. Sie haben oftmals ein enormes Wissen über bestehende Prüfsysteme und kennen daher die Lücken genau. Vor allem aber nutzen sie die Koordinationsschwierigkeiten der Unternehmen und Behörden. Es ist daher wichtig, dass Unternehmen und Polizei eng zusammenarbeiten und sich intensiv austauschen. Die SHS VIVEON Expert Lounge hat sich dabei als idealer Ort für einen intensiven und branchenübergreifenden Erfahrungsaustausch gezeigt.“

Tina Bergbauer, Legal Counsel Germany, De Lage Landen Leasing GmbH fügt hinzu: „Die Betrugsprävention steht insbesondere auch in der Finanzdienstleistungsbranche im Fokus, die schon aus großem Eigeninteresse heraus großen Wert auf funktionierende und abteilungsübergreifende Präventionsmechanismen legt. Aber auch der Gesetzgeber richtet sein Augenmerk immer intensiver auf die gesetzliche Verankerung weitgehender Pflichten zur Betrugsprävention im Bereich der Finanzmarktaufsicht, so dass auf diesem Gebiet auch zukünftig Bewegung sein wird.“

Die regelmäßig stattfindende SHS VIVEON Expert Lounge versteht sich als Networking Event für Fachexperten, bei dem der Erfahrungs- und Gedankenaustausch zu aktuellen Fragestellungen rund um die neuen Herausforderungen des Credit und Risiko Managements im Vordergrund steht. Seit fünf Jahren treffen sich Experten aller Branchen auf dem Gebiet des Kreditrisikomanagements in verschiedenen Städten Deutschlands, Österreichs und der Schweiz. Die nächste Expert Lounge findet am 6.Oktober in München statt.

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